Услуги

Анализ финансовых целей

 

На этапе персонального финансового планирования определяются и описываются Ваши цели (пассивный доход, зарубежная недвижимость, образование за границей, стартап, круиз и т.д.). Выявляется реалистичность достижения целей в предполагаемые сроки. Производится укрупненный расчет основных параметров (сроки, стоимость, приоритеты).

 

Оценка текущей финансовой ситуации

 

Определившись с целями проводится оценка текущей финансовой ситуации и анализ всех «доходных» и «расходных» статей Вашего бюджета.

Анализируется устойчивость текущей ситуации к различным рискам:

— непредвиденные расходы,

— потеря работы или иного источника дохода,

— потеря трудоспособности,

— смерть,

— ущерб и утрата имущества,

— развод,

— системный финансовый кризис и иные глобальные изменения и т.д…

 

Формирование ПФП

 

Исходя из полученных данных производится оценка состояния относительно достижения поставленных целей. Учитывая Ваше отношение к риску и сроки достижения поставленных целей выбирается стратегия и формируется ПФП.

В соответствии с ПФП подбираются программы страхования имущества, жизни, ответственности. Выбираются варианты оптимизации текущих затрат. Выявляются возможности получения налоговых вычетов. Определяются оптимальные решения для реализации каждой цели, оценивается целесообразность привлечения заемных средств и/или изъятия капитала из бизнеса или альтернативных источников. Подбираются инструменты для реализации цели с допустимым соотношением риск/доходность (депозит, ETF, REIT, недвижимость, облигации, накопительное страхование, драгметаллы, структурные продукты и т.д.). Осуществляется подбор российских и зарубежных банков, управляющих компаний, взаимных фондов, страховых компаний, пенсионных фондов, девелоперов.

 

Прогноз денежного потока

 

На основании данных полученных в процессе формирования ПФП формируется прогноз по денежному потоку. При формировании учитываются: инфляция, прогнозы банковских ставок и динамики фондовых рынков в РФ и за рубежом, а также прогноз динамики курсов валют.

 

В результате вы будете иметь подробную «дорожную карту», ведущую вас к поставленным финансовым целям.

 

Комментарии закрыты